2020年湖北大冶市应收账款政信2、3号

【2020年湖北大冶市应收账款政信2、3号】
期限：24个月
业绩基准：
A档：认购金额30万（含）—50万预期年化基准率8.3%/年
B档：认购金额50万（含）—100万预期年化基准率8.5%/年
C档：认购金额100万（含）—300万预期年化基准率8.8%/年
D档：认购金额300万（含）以上预期年化基准率9%/年
资金运用：补充发行人流动资金。
计息方式：每周三周五成立起息，按照单利计息，不计复利。
备案发行规模：不超过5000万元（z终上限以天津XX交易所接受备案文件为准），分若干期发行。
本金和基准方式：按自然季度付基准【项目成立后每年3月20日和6月20日,9月20日和12月20日为付息日】，z后一期基准随本金一起支付。若支付日为非工作日，支付时间自动顺延至下一个工作日。
担保安排：大冶市XX营有限公司及湖北大冶XX产业投资有限公司提供连带责任保证担保，发行人提供足额应收账款进行质押担保。
发行方式：以非公开方式发行。
发行对象：发行对象为符合天津XX交易所相关规定的具备相应风险识别和承担能力的合格投资者。
承销方式：本项目由承销商采取代销的方式承销。
偿债保障措施：
（1）设立偿债保障金账户，用于兑付本息资金的归集和管理。在本系列下各只项目兑付日的当日，将应付本金和基准全额存入偿债保障金账户。
（2）在出现预计不能按期偿付项目本息或者到期未能按期偿付项目本息时，公司将至少采取如下措施：
不向股东分配利润；
暂缓重大对外投资、收购兼并等资本性支出项目的实施；
主要责任人不得调离；
追加偿债担保措施、担保金额；
采取其他限制股息分红措施。
（3）若在规定期限内未能足额提取偿债保障金，不以现金方式进行利润分配。 【其他优质项目推荐：国民信托-大冶高新投集合资金信托计划】

带抵押高收益爆款上线：
✅100万起：税后7.5％
✅带土地及房屋抵押
✅百强县市：湖北首位全国百强
✅用款项目明确：生态环境治理
✅一般公共财政收入43亿+
✅融资方、担保方均为AA发债主体（总资产193亿+436亿）
✅债券评级有AA+及AAA

《国民信托-大冶高新投集合资金信托计划》3亿（本次发行2亿），2年，100万7.5％，自然半年付息。
【资金用途】用于受让融资方持有的全资子公司100%股权收益权，z终用于大冶市两港一湖生态环境综合治理项目建设。
【AA融资方】大冶高新投，实际控制人为大冶市经开委，总资产193.03亿，净资产94.08亿，负债率低至51.2％，AA发债主体，债券评级AAA，信誉高，当地头部基建平台，第二大平台，偿债能力极强。
【AA担保方】大冶振恒发展，实际控制人为大冶市国资委，总资产436.37亿，净资产246.86亿，负债率仅为43.4％，AA发债主体，债券评级AA+及AAA，资产实力雄厚，当地z大的平台，影响力大，担保能力极强。
【标的公司】黄石大冶湖联合发展，为融资方全资子公司，总资产31.44亿，净资产18.5亿，6.16倍覆盖信托本金。
【***】提供价值为4.5695亿的房产及土地抵押，1.52倍覆盖信托本金。
【湖北大冶】大冶市，湖北省黄石市下辖市，全国百强74位，湖北省首位全国百强，地处湖北“冶金走廊”腹地及武汉城市经济圈内，老牌白酒“劲酒”的生产地，GDP高达680.69亿，一般公共财政收入43.02亿，为黄石市6个区县排名***位，财政稳定，经济发达。